美国的监管部门对币安展开了调查，此调查持续了 5 年之久。这期间调查历经诸多波折，并且引发了广泛的关注。人们都很想弄明白在这背后到底发生了怎样的事情。

调查起源

2018 年 9 月，美国的多个监管部门把目光投向了币安所代表的那家公司。币安旗下有全球交易所 Binance 以及美国交易所 Binance.US 。监管部门对其展开调查，目的是确定其是否违反了州级别的加密货币监管规定。由于加密货币市场本身处于监管的边缘地带，而币安作为头部交易所，这种调查一开展，就马上引起了行业的关注。在此之后，不同的监管动作不断出现。

早期发展与限制

2019 年 1 月，币安凭借自身的交易量成为全球最大的加密货币交易所。在那个时候，赵长鹏向彭博社透露，每周会有新增“几百万”的注册用户，其发展态势很强劲。不过，监管限制也陆续到来。6 月 14 日，币安全球交易所禁止美国客户在其全球平台进行存款和交易；9 月 17 日，即将发布的 Binance.US 排除了美国 13 个州的服务。这些接连的动作使得币安在美国市场的发展受到了限制。

文件曝光风波

2019 年 10 月 29 日，福布斯进行了报道。报道的是一份名为“太极计划”的泄露文件。此文件显示，Binance.US 的创建目的是构建“故意欺骗监管机构的复杂公司结构”。这在加密货币圈引发了极大轰动，在监管层面也引起了极大轰动。币安的公司架构设置受到了质疑，这使得监管部门对其的调查更加深入细致。币安需要应对外界针对其合规性的诸多猜测。

多部门调查深入

2021 年，调查进行了进一步的升级。3 月 12 日，美国商品期货交易委员会（CFTC）展开调查，原因是币安允许向美国投资者销售衍生品。5 月 13 日，美国国税局和司法部加入调查队伍，开始调查币安是否存在潜在的刑事违规。9 月 17 日，调查范围进一步扩展到可能存在的内幕交易和市场操纵方面。多个部门联合且不断扩大调查，使币安处于危险且受关注的境地。

法律诉讼和信件要求

2022 年开始，币安面临了更多与法律相关的纠纷。6 月 13 日，投资者杰弗里·洛克哈特对 Binance.US 发起了诉讼。他称在稳定币崩溃之前，Binance.US 错误地将其宣传为安全资产。2023 年 3 月 1 日，美国的部分参议员，包含伊丽莎白·沃伦，发出了公开信。他们要求币安和 Binance.US 提供内部运营信息。3 月 10 日，司法部对币安收购 Voyager Digital 提出了上诉。这些法律方面的举动给币安带来了很大的压力。

调查收尾与罚款

2023 年之后，币安一直在努力应对监管相关事宜。3 月 17 日，币安针对参议员的信件对自身的合规状况进行了回应。然而，调查进入了收尾阶段。11 月 8 日，SEC 驳回了币安的动议。11 月 20 日，彭博社报道，美国司法部要求获取超过 40 亿美元以结束此次调查。最终，在 11 月 21 日，消息传出，币安同意支付 43 亿美元的罚款，从而结束了刑事指控。这场持续了 5 年的调查至此结束。

你觉得币安支付了 43 亿美元罚款之后，调查就结束了吗？这对于加密货币行业未来的监管走向会带来怎样的影响？欢迎大家来评论、点赞以及分享本文。